Vie. Mar 24th, 2023

A pesar de los planes para convertir la región en un bullicioso centro de criptografía, el regulador financiero del Reino Unido dice que hasta ahora solo ha dado luz verde a 41 de las 300 solicitudes de criptoempresas que buscan la aprobación regulatoria.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido presentó las nuevas regulaciones centradas en criptomonedas el 10 de enero de 2020 para supervisar a las empresas que operan en el sector y garantizar que cumplan con las mismas normas contra el lavado de dinero (AML) y contra el lavado de dinero. reglamentos Regulaciones de Financiamiento del Terrorismo (CTF) como empresa en los mercados financieros tradicionales.

Un comunicado de la FCA ha revelado que de las 265 solicitudes que fueron «decididas», solo el 15% de esas solicitudes fueron aprobadas y registradas, el 74% de las empresas rechazaron o retiraron su solicitud, mientras que el 11% fueron rechazadas. Aún no se han confirmado otras 35 solicitudes.

Si bien la FCA no indicó específicamente los motivos de las solicitudes rechazadas o retiradas, proporcionó comentarios sobre las solicitudes «de buena y mala calidad».

Entre las solicitudes más completas figuraba una descripción detallada del modelo comercial de la empresa, las funciones y responsabilidades de los socios comerciales y proveedores de servicios, fuentes de liquidez, diagramas de flujos de efectivo y una descripción general de las políticas y los sistemas establecidos para administrar el riesgo, el informe dicho.

Un diagrama de flujo para ayudar a las empresas a comprender si necesitan registrarse con la FCA. Fuente: FCA

Las solicitudes incompletas se hicieron más evidentes cuando las empresas usaban la aplicación para promocionar sus productos y servicios, especialmente en los casos en que el proceso de solicitud aún estaba en curso:

«Los sitios web y los materiales de marketing de los solicitantes no deben contener lenguaje que sugiera que enviar una solicitud de registro es una forma de respaldo o recomendación por parte de la FCA».

El informe sugiere que algunas empresas pueden haber descartado sus aplicaciones si no pudieron demostrar que tenían suficientes recursos de cumplimiento de blockchain para monitorear las transacciones en cadena.

La FCA también reforzó su postura contra el lavado de dinero, requiriendo que todas las empresas nombren un oficial de informes de lavado de dinero que esté «totalmente involucrado en el proceso de solicitud».

La FCA también enfatizó que incluso para aquellas empresas cuyos registros han sido aprobados, dicha aprobación no significa que ya no estén libres de obligaciones:

«Los solicitantes deben reconocer que el registro no es una formalidad única o un proceso de verificación sin compromisos adicionales o interacción con la FCA».

«Esta información tiene como objetivo ayudar a los solicitantes a preparar su solicitud de registro y ayudar a que el proceso sea lo más fácil y eficiente posible», resumió el comunicado.

Las empresas de activos digitales registradas hasta ahora bajo la FCA incluyen Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain y Zodia Markets.

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Con muchas empresas que ofrecen servicios internacionales, la FCA del Reino Unido también confirmó que ahora están trabajando con otras agencias gubernamentales de todo el mundo, en particular, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y la Comisión de Productos Básicos de EE. UU., para fortalecer la regulación donde sea necesario.

La FCA ha enfatizado en varias ocasiones que no registrarse antes de hacer negocios puede resultar en cargos criminales.

Por adamed